Это "Дневник финдиректора", часть 6 - история одной ИТ-компании, которой я поставила управленческий учёт и платёжный календарь и провела её через трудный год без кредитов. Когда календарь показывает минус через полтора месяца, хочется спасать компанию прямо сейчас. Это плохая идея: за полтора месяца картинка изменится десять раз, а команда устанет от тревоги.
Правило двух недель
О кассовом разрыве мы говорим как о проблеме, когда он ближе четырнадцати дней. Дальше наблюдаем, но тревогу не поднимаем.
Четырнадцать дней - срок, за который ещё можно что-то сделать: выбить оплату, договориться о переносе, снять депозит. Раньше двух недель влиять не на что, позже - поздно.
Но "разрывов нет" - неполная фраза
Долго наша сводка писала "кассовых разрывов в ближайшие две недели нет", и это успокаивало сильнее, чем следовало.
Теперь она пишет иначе: разрывов нет при условии, что плановые оплаты придут. И следом две цифры:
- ближайший минус с датой, даже если он дальше двух недель;
- худший сценарий - когда минус наступает, если оплаты под вопросом не придут.
У этой компании даты расходились на две недели. Первая - спокойная. Вторая - та, ради которой поднажимаем на двух клиентов.
Молчать про минус за горизонтом означает обещать больше, чем знаешь.
Четыре рычага
Когда минус подошёл, у нас есть закрытый список действий. Именно закрытый: не "придумаем что-нибудь", а четыре пункта по порядку.
1. Выбить выставленные счета. Самые дешёвые деньги. Документ у клиента, сумма согласована, нужен только разговор.
2. Ускорить оплаты, стоящие в плане позже даты минуса. Важная тонкость: минус уже учитывает всё, что должно прийти до него. Перекрывать его можно только тем, что стоит после.
3. Депозиты, но только свободный остаток. У нас была история: я закладывала снятие депозита прямо в строку остатка, а отчёт потом предлагал снять тот же депозит как резерв. Получалось предложение потратить одни деньги дважды. Теперь мы проверяем, не заложено ли снятие в план, и предлагаем только то, что сверх.
4. Крайняя мера - перенести выплаты владельцам. Собственник получает зарплату последним. Это неприятно и это работает: суммы заметные, решение принимается за минуту и никого, кроме владельцев, не задевает.
Команду не трогаем. Зарплата производства - последнее, что двигается, и практически никогда.
кредита. Об этом - следующая часть дневника.
Видите минус в своём календаре?
Разберём на бесплатной консультации, чем его закрыть без займов и что для этого сделать на этой неделе.
Записаться на консультациюВ следующей части - почему компания прошла просадку выручки без единого кредита.
