Это "Дневник финдиректора", часть 9 - история одной ИТ-компании, которой я поставила управленческий учёт и платёжный календарь и провела её через трудный год без кредитов. Календарь я веду руками, и это правильно: цифры надо трогать, иначе перестаёшь их понимать. А рассказывать о деньгах каждый день - работа, которую мы отдали ИИ-агенту.
Что приходит в чат
Каждый вечер в рабочий чат приходит сообщение. Читаем его собственник и я. Пишет его агент - программа, которая сама собирает данные, проверяет их по нашим правилам и зовёт языковую модель для разбора.
- Остатки - двумя строками, доступно и заблокировано.
- Что пришло за день - поступления с именами плательщиков.
- Ближайшая дата платежей - кто должен заплатить, сколько и что с этим делать. Каждая строка со статусом: счёт выставлен - выбить оплату; под вопросом - довести сделку; счёта нет - довести до счёта.
- Разрыв - есть или нет при условии, что плановые оплаты придут. Дата ближайшего минуса и худший сценарий.
- Чем перекрыть - конкретные оплаты, которые стоят в плане позже даты минуса.
- Задачи - действия из сводки агент сам заводит в задачник продавцу на следующий рабочий день.
По пятницам вместо дневной сводки приходят итоги недели и отчёты файлами.
Откуда агент берёт данные
Никакой ручной подготовки: агент сам ходит в четыре места.
- Платёжный календарь - та самая Google Таблица из пятой части. Агент читает не только суммы, но и форматирование ячеек: жирный, красный и обычный шрифт для него - статусы оплат.
- Учёт - ПланФакт, по программному доступу: поступления за день и остатки по счетам, сразу с делением на доступное и заблокированное.
- Чат оплат в Битрикс24 - как сверка, а не как источник сумм: доехала оплата до учёта или данные ещё в пути.
- Задачник и воронка сделок - финансовые задачи с датами и потенциал сделок: чем перекрывать минус, если он появится.
Каждый источник падает сам за себя. Не ответил ПланФакт - в сводке честная строка "не смог посмотреть поступления", остальные разделы на месте. И пустота никогда не выдаётся за данные: нет цифры - написано "нет данных", а не ноль.
Разбор пишет языковая модель
Поверх цифр агент даёт короткий разбор: что важно сегодня, кому звонить, что с разрывом. Этот текст пишет большая языковая модель - та же технология, что стоит за ChatGPT и Claude.
Модель получает дайджест без фамилий сотрудников, а правила финансового директора зашиты в задание: подписки клиентов не ускорить, у них нет человека, который решит заплатить раньше; перекрывать минус можно только оплатами, стоящими в плане позже его даты; цель допродаж - размер минуса плюс запас.
Отдельное правило появилось после конфуза: на строке из переписки без суммы модель дважды выдумала клиента, которого не существует. Теперь имя клиента она берёт только из полей с деньгами, а переписку без имени и суммы пропускает.
Модель недоступна - сводка приходит без разбора, со строчкой "не дотянулся". Цифры важнее комментария к ним.
Правила важнее кода
Мы много раз переделывали не расчёты, а поведение агента. Главное правило родилось после сбоя.
Без календаря сводка не уходит вообще. Однажды сервис таблиц ответил временной ошибкой, и сводка ушла без платёжного календаря: без дат, без разрывов. Формально честно, там была строчка про ошибку. Практически человек увидел спокойную картинку и сделал неверный вывод.
Теперь при отказе агент повторяет запрос через минуту и через три. Не вышло - в рабочий чат не уходит ничего, а техническая причина летит отдельно тому, кто чинит.
Молчание лучше, чем сообщение, из которого читатель сделает неверный вывод.
Внутренняя кухня - не деньги. Одного слова "счёт" мало, чтобы строка из переписки попала в сводку. Нужна сумма, часы или факт оплаты. Иначе в сводку уезжает "поставь меня наблюдателем в задачу по счетам", и её перестают читать.
Чего агент не делает
Он не принимает решений и не ведёт диалог: написал и замолчал. Его работа - не дать забыть: дата минуса, выставленный счёт, оплата, которую ждали и не увидели. Всё это я знаю и без него - ровно до дня, когда навалится что-то другое.
Пять минут вечернего чтения вместо еженедельного совещания о деньгах. Совещание отменили.
Хотите, чтобы деньги были видны каждый день?
На бесплатной консультации разберём, какие цифры вам смотреть ежедневно и как их получать без ручной работы.
Записаться на консультациюВ последней части - пять ошибок, из-за которых цифры врали, и общее у всех пяти.
